九江银行赣州分行:合规是套路还是出路

来源:江西网络广播电视台 发布: 2019-01-11 14:35
对于不适合形势发展要求的,必须及时进行全面检查梳理,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南, (三)加强自我管束,规范合规操作。

“做业务要合规,不合规不做业务”,这是董事长一直给九江银行灌输的思想,银行作为经营货币的特殊行业,行业的特殊性要求我们别无选择的接受和认可合规文化。面对近年来强监管和去杠杆的态势,监管机构发文接踵而至,银行做业务如履薄冰,生怕一不小心踩了监管的红线。恰逢银监会来九江银行为期数月的合规检查,作为一个从事银行对公业务的我,就合规意识对商业银行的重要性谈谈我自己的看法。

在日常的工作中,我们常常会听到一些抱怨声:我这笔业务怎么又被拒绝了,要不要看的这么仔细:有些材料没要提供还叫我提供;一个错别字你也把我的业务退回........作为一名合格的客户经理,并不是怨声载道,而是要深刻的意识到合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自身利益的有力武器,有时候一个错别字,一份你认为没必要的材料,可能会造成不必要的风险。

合规不是套路而是出路,合规经营就像是像个风险哨岗,守卫着银行之门,也保护着从业人员的职业安全。九江银行的上市,离不开一套完整而又严密的制度管理体系,从流程到权限,从岗位到人员,层层设防,道道把关。近年来监管机构天降罚单的事也是数见不鲜,平安银行、民生银行、厦门银行的血淋淋的教训,在业内给我们敲响了警钟,

作为银行业第三梯队的城市商业银行,我想我们更应该必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准

(一)强化合规意识,加强道德教育。

在高中哲学课本中,常常会提到文化对人有潜移默化的影响,同样,合规意识作为一种文化意识形态同样对员工有着潜移默化的影响。“思考方式决定行为和成就。”。在日常的工作中,积极开展法制教育,增强员工的防范意识,用现实的案例来教导员工,为此九江银行还专门成立了法律合规部用实际行动来践行合规经营的理念。

(二)培养良好习惯,提高执行能力。

不以规矩,不成方圆。强有力的制度是合规经营的保障。做到有章必循,违章必究,形成制度制约。不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持;对于不适合形势发展要求的,必须及时进行全面检查梳理,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,

(三)加强自我管束,规范合规操作。

“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底,是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。

合规无小事,没有情面,也不要铤而走险心存侥幸,合规从我做起,从小事做起!(陈辛)

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